- Du willst wissen, mit welchem Einkommen du im Alter rechnen kannst?
- Du suchst Unterstützung, um eine effiziente Altersvorsorge aufzubauen?
- Du möchtest das 3-Säulen-System optimal nutzen?
- Du willst wissen, wo du Vorsorgelücken hast und wie du diese schliessen kannst?
Frauenspezifisch, effizient und kompetent
Unsere unabhängigen Vorsorgeberaterinnen unterstützen dich beim Auf- und Ausbau deiner persönlichen Altersvorsorge. Dazu gehört:
- Analyse der IST-Situation bei Alter, Invalidität und Todesfall.
- Konkrete Empfehlungen, wie du deine Vorsorge ausbauen und optimieren können.
- Persönliches Vorsorge-Dossier.
Vorsorgeberatung Kompakt
- 2 Gespräche à 1 Stunde mit der Vorsorgeberaterin (Gespräche finden vor Ort statt).
- Die Vorsorgeberatung Kompakt umfasst einen Aufwand für Beratungen und Bearbeitungen von maximal 3,5 Stunden.
- Ein persönliches Vorsorge-Dossier wird erstellt.
- Benötigte Unterlagen siehe unten.
- Kosten: Mitglieder CHF 450, Nicht-Mitglieder CHF 560.
- Komplexere Fragestellungen, die über das Angebot hinaus gehen, werden nach Aufwand verrechnet. (CHF 120/Stunde).
Vorsorgeberatung Kompakt online
- 3-teiliger Online-Kurs (Total 70 Minuten) rund um das Thema Vorsorge – AHV, BVG und 3. Säule, welcher dich optimal für deine persönliche Beratung vorbereitet (muss vor der Beratung absolviert werden).
- Persönliche Online-Beratung à max. 1,5h.
- Bearbeitung, Beratung und Erstellung eines persönlichen Dossiers von maximal 2,5h.
- Benötigte Unterlagen siehe unten.
- Kosten: Mitglieder CHF 430, Nicht-Mitglieder CHF 540.
- Komplexere Fragestellungen, die über das Angebot hinaus gehen sowie zusätzliche Anfragen werden nach Aufwand verrechnet. (CHF 120/Stunde).
Benötigte Unterlagen
Eine beidseitige, gute Vorbereitung erhöht den Nutzen des Beratungsgesprächs. Damit sich die Vorsorgeberaterin sorgfältig auf das Beratungsgespräch vorbereiten kann, musst du nach der Terminvereinbarung …
- … alle benötigen Unterlagen besorgen und uns diese bis spätestens 10 Arbeitstage vor dem Beratungstermin zukommen lassen. Bitte sende uns keine Originale.
- … unter svazurich.ch/kontoauszug einen Gesamtauszug aus deinen individuellen Konti bei allen AHV-Ausgleichskassen bestellen.
Beachte, dass es rund drei Wochen dauert, bis du den Auszug bekommst. Der Auszug sollte nicht älter als zwei Jahre sein.
Deine persönlichen Informationen und Unterlagen werden vertraulich behandelt und nach Abschluss der Beratung retourniert.
Anmeldung
Terminvereinbarung via Tel. 044 206 30 20, Montag bis Donnerstag von 08.30 bis 11.30 Uhr oder per E-Mail via beratungen@frauenzentrale-zh.ch.
Unsere Vorsorgeberaterinnen
Désirée Dosch bringt über 10 Jahre Erfahrung in Wachstumsstrategien und Marketing mit. Sie ist Expertin für Finanzdienstleistungen und ehemalige Leiterin des Frauensegments EMEA bei einer Schweizer Wealth Management Bank.
Liliane Grossmann ist seit mehr als 25 Jahren in der Pensionskassenwelt im aktuariellen Bereich tätig. Sie hat Erfahrung in der Beratung von Einzelpersonen durch jahrelange Auskunftstätigkeit zu Fragen der beruflichen Vorsorge.
Dank der Ernst Göhner Stiftung und der Avina Stiftung können wir für Frauen mit wenig Einkommen und Vermögen einen Spezialpreis anbieten. Bitte melden Sie sich bei Bedarf bei uns auf der Geschäftsstelle.
Literaturverzeichnis
- “Finanzplanung für Frauen. Der Weg zum finanziellen Erfolg” / Bettina Michaelis, Cornelia Rappo-Brumann / Verlag SKV Schweiz. Kaufmännischer Verband, Zürich
- “Mensch, Beruf, Vorsorge. Eine Einführung in die berufliche Vorsorge.” Die Broschüre führt auf leicht verständliche Art an ein komplexes Thema heran und vermittelt nicht nur trockene Fakten.
- ” Glücklich pensioniert – so gelingts! Zusammenleben, Wohnen, Geld und Recht in der neuen Lebensphase” / Urs Haldimann / Beobachter
Links und Portale
- svv.ch Schweizerischer Versicherungsverband SVV – über alle Versicherungsformen wie Personenversicherungen, Sachversicherungen
- ch.ch Das Portal der Schweizer Behörden (u.a. AHV, Scheidung, Steuererklärung usw.)
- ch.ch/de/altersvorsorge Alles über die Altersvorsorge, Pensionierung, Arbeit
- ahv-iv.ch Informationsstelle AHV/IV aller Ausgleichskassen
